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资管业务创新需做到风控能力与业务发展相匹配

发布时间:2012-10-26 22:14:03  来源:证券日报  作者:侯捷宁
新闻导读:东方证券资产管理公司总经理陈光明表示,创新业务的成功开展需要有效的风险控制和合规管理。证券公司势必要加强内控机制、提高风险管理能力,建立严格的信息披露制度,增加产品的透明度,接受市场的充分监督,维护行业良好形象。

  对损害投资者利益或是有欺诈行为的投资管理人要实行黑名单制度

 

  中国证券业协会举办的“证券公司资产管理业务创新发展”专题会上,接受记者采访的券商普遍认为,在资管业务迎来重大发展契机的同时,必须充分汲取其他资产管理机构发展过程中的经验教训,强化资产管理业务创新过程中的风险控制和合规管理,做到风险控制能力与业务发展相匹配,针对投资品种的扩充制定有针对性的风控方案,强化对公平交易、禁止利益输送的监督。

  东方证券资产管理公司总经理陈光明表示,创新业务的成功开展需要有效的风险控制和合规管理。证券公司应按照新规则中相关条款的要求,切实管理好业务创新中风险管理。具体工作包括以下一些方面:一是制定和完善合规与风险管理制度。证券公司需要根据创新业务的开展情况,按照新规则的要求,制定创新业务的合规与风险管理制度,根据业务整合情况修订既有的制度,并随业务的开展不断进行完善;二是加强对业务人员的合规与风险管理培训。在合规与风险管理制度制定和每次完善后,都要组织相关的全体业务人员进行培训;三是对创新业务的合规与风险管理要进行重点的追踪、监控,把风险控制在自己可承受的范围内;四是针对创新业务开展过程中可能存在的风险,要准备好相应的风险处置预案。

  “在资管业务开展的过程中必须进一步加强风险管理,要采取措施防范业务风险也要防范系统风险。加强诚信管理,资产管理本身是一种信托行为,投资者信任才会委托,因此要严格信息披露,防止出现损害投资者利益的事件发生。”申银万国证券股份有限公司总裁储晓明强调,未来将建立黑名单制度,对损害投资者利益或是有欺诈行为的投资管理人实行黑名单制度。

  国泰君安证券资产管理有限公司董事长顾颉也表示,稳健高效的风控、合规管理,是行业健康发展的基础和保证。他指出,在放松管制和制度创新的大环境下,风险控制和合规管理尤为重要,是资产管理业务健康发展的基础和保证。随着集合计划的发行改为报备制,以及未来各项创新业务的快速发展,证券公司需要特别加强事前的合规评审,以及事中事后的风险控制,及时制定规章制度和操作流程,从制度上保证业务规范运作。

  随着风控将成为券商资产管理业务的核心竞争力之一。一旦风险控制和合规管理出现问题,会全面影响资产管理业务的整体发展。因此,顾颉表示,证券公司应高度重视,加大投入,建立严密的风险控制管理体系和先进可靠的信息技术系统,保证各项业务高效稳健的运作。

  除此之外,顾颉认为,还应提高营运团队的专业化技能。随着资产管理业务进入快速发展期,证券公司需投入力量,打造一支更加专业、稳健、全面的营运团队,不仅拥有严谨、细致的工作作风,同时具有自主开发系统、主导后台营运创新等专业能力,从而提高营运的工作效率,协助并推进各项业务的创新发展。

  东海证券资产管理分公司风控总监江容则提出,在防范风险的同时,必须要强化监管。在监管部门改变过去“看孩子”的传统管制模式的同时,加强了对证券公司的监管。首先,加强了投资者适当性管理,对客户进行风险测评,对产品进行风险分类,在充分进行风险揭示的前提下,将合适的产品销售给合适的投资者。其次,明确规定证券公司应当维护客户利益,建立公平交易制度、禁止内幕交易、利益输送、敏感信息不当流动。再次,建立官方的信息披露平台,增加资产管理业务的透明度。最后,明确由机构部、证券业协会、证监局、证券交易所、中登公司等相关单位完成集合计划取消审批后的日常监管工作。

  由此可见,在监管机构“松绑制度”、鼓励创新的同时,风险控制的职责更多地交还给了证券公司。证券公司势必要加强内控机制、提高风险管理能力,建立严格的信息披露制度,增加产品的透明度,接受市场的充分监督,维护行良好形象。

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