简 介

东南亚公司在不断发展和全球化拓展的同时，财资管理的自动化正成为该地区一项重要趋势。在各地，无论何种规模的公司——从仅有相对简单的直通式现金管理，融资和外汇需求的中等公司，到有较高较复杂的财资管理需求的跨国大企业，财资自动化带来的好处已得到越来越多人的认同。

电子数据表格和ERP系统在很长时间内已成为实现基本财资管理的工具。当前，在动态的商业环境下，许多司库正在寻求能提供自动化运作的财资工作站。特别当专业财资人员面临营运资金优化和提高利润率不断而带来的压力同时，就更能体现自动化带来的众多便利。

没有自动化将面临的挑战

电子数据表

东南亚地区很多公司的财资部门现在仍以电子数据表作为主导的实践方式。这种人工方式是效率非常低，容易出错而且成本较高。人工处理数据（特别是从多种来源录入的数据）是很浪费时间的，那些资深的员工必须在多个电子表格或系统中重复键入相同的信息。当电子数据表中输入了错误数据的时，也会使公司因错误的现金头寸和预测信息而面临风险。由于跨国公司需要从全球多个中心和子公司获得数据，这个问题也会被进一步放大。若没有自动化，集中分散的数据将非常耗时，而且潜在的数据错误也将为投资和借贷决策带来负面的影响。这些挑战也使合规无法得到适时监管。只有更快、更准确的数据才能转化为更好的投资决策。

ERP 系统达不到财资管理预期一些公司依赖企业资源规划系统(ERP)来完成财资功能，但也因此带来了一些挑战。当许多公司试图用ERP系统将其IT基础设施标准化时，极少有企业在整个组织中只有单一的系统。对于正处在被收购期的公司尤其如此。新的收购常会导致引入另一个ERP系统。而这又需要几个月甚至几年的时间将其整合到一个共同的平台，而且这也会破坏ERP系统其原本的价值。

此外，虽然ERP系统能很好地处理那些变化少且较常规的商业运作和流程，但他们并不能有效地处理动态或较复杂的财资管理，而且很难实现现金和财务风险管理功能。在快速发展的今天，全球化财资运作需要成熟复杂的现金管理、银行连通和外汇分析。同样的，当传统工具无法满足当前公司财资管理发展需求时，东南亚公司就必然需要采用最新的专业财资管理系统。

财资自动化的利益

对于公司为何决定将其财资管理功能自动化有着多种理由，仅举几例：改善现金预测和简化流程，整合多家银行和多种格式，提高现金的可视性，改善风险管理和合规。

随着近来经济环境的变化，例如全球化，商业快速发展以及竞争日趋激烈。财资管理的自动化也因此成为很多公司发展中的一项要务。此外，财资管理对提高盈利能力的作用不断增强，这也让公司财资专业人士的角色和职责发生重大转变。同时也使现金预测和全球化现金管理，利率和外汇风险管理，以及整体运营资金管理重新成为焦点。由此这就更需要加强自动化并在更广泛的EcoSystem中进行协作。

在EcoSystem 中运作

在常规的现金管理基础上，司库们还要承担更多的职能。因此使其对专业财资管理系统的需求也不断增加，帮助组织内部优化流动性，并在广泛的EcoSystem中促进供应商、买方、银行和其他贸易伙伴之间的协作与连通性。

这份报告揭示了引发这一转变的主要原因：

及时、准确追踪全球现金状况

提高预测的准确性

改善多家银行合作和成本控制的效率

与银行合作伙伴/SWIFT的连接接口

提高运营效率和控制

缓解风险

及时、准确追踪全球现金状况

任何商业组织中，缺乏自动化将带来主要挑战之一既是无法对公司的现金状况产生整体视图。例如，不同业务部门的财资管理通常会采用不同的系统和不同方法记录信息并编制报告。这会使不同系统间数据收集和全球性现金状况构建在时间上产生极大的滞后性。从而导致公司只能每月了解一次现金状况，甚至更久。

有了自动化，公司财资部门就能实时掌握全球日常现金的状况。自动化加速了银行账户（国内和国际）之间的数据收集，确保信息能方便传送到中央财资工作站，并发挥作用。从而司库们能准确预测现金和流动性需求，并做出更好的投融资决策。此外，还能精确了解全球现金状况，使公司能确定盈余现金。并将其用于偿还债务，甚至重新调配用于低成本融资的新举措。

提高预测的准确性

准确的现金流预测对公司发展和业务成功是至关重要的。为了确保公司能满足其未来财政义务，司库需要对今后的资金需求有一个准确的了解。然而，对很多公司来说，现金预测是一项很大的挑战。很多情况下，来自不同业务部门和地区的预测信息所形成的信息是很容易产生很大差异的；特别当数据是来源于一些特定的业务范畴时。不仅是基础数据经常不可靠，而且很难用统一的方式将其合并。此外，对那些有多个ERP系统的公司来说，做出准确的预测也是相当困难的。

自动化能让历史数据更方便地在公司内部传输，有助于改进决策并使现金流预测更准确。在财资工作站，自动化（和集中化）能结合来自多个系统的信息或让各个业务部门的用户通过统一渠道输入数据，从而实现更可靠的预测。尽管预测是一项复杂的工作，改善自动化仍是一家公司能进行流动性预测和财务规划中最为关键的一步。

改进与多家银行业务往来的效率和成本控制

很多公司财资管理部门需要维护多家银行的关系。这就意味着他们必须维护与许多不同银行的连接。

没有自动化，整合并报告来自于不同银行和不同系统的数据效率低而且成本高。特别是，银行通常会对每份报告收取一定费用。当乘上多家银行每个账户生成的报告数量，这个总额可能高达每月数千美金。

此外，维护这些系统也需要成本，每个业务单位都有相关的银行系统，很多情况下必须整合到内部系统。

引用业内的数据，通常每年需要高达45,000美金来维护每个银行界面。银行关系越分散，成本也就越高。

通过财资工作站的自动化，在单一平台上的财资管理流程——无论资金是否在一个地方——银行连接和内部系统界面都能合理化，统一用户信息，并能建立控制和审核，并能及时获取全球信息视图，并节省费用。

银行业伙伴/SWIFT接口

财资系统能提供市场中立/卖方中立的连通性协助公司建立系统，人员和流程的连接。面对这些挑战，公司能通过单一的沟通渠道，在财资工作站建立与银行的直接连接。财资系统与众多后台办公系统连接，并通过安全的SWIFT接口与外部连接。财资管理的工作流程，是建立在行业“最佳实践”的基础上，可将其引入作为SWIFT连接的一部分。财资管理中付款流程包括交易确认例如检查BIC代码，灵活的签字管理，可使其批准控制符合公司内部政策。

很多公司现在选择通过第三方服务局连接SWIFT，这不仅节约了成本，而且能直接与多家银行连接。

此外，通过第三方服务局，公司还能降低管理成本，无需维护与SWIFT的关系。

提高运营效率&加强管理

由于财资管理的职责已超越了传统的现金管理，因此自动化也就变得尤为重要了。财资专业人员都希望能事半功倍。除了现金管理，他们还需要负责更多决策任务，例如债务和投资管理，风险管理以及外汇风险。

财资自动化有助于免去现金状况分析这一方面的工作，财资管理人员不用手工下载银行文件，打印不同银行的多种报告，再把数据输入电子表格。这能使人员专注于其他有附加值的工作和项目中去。资源也能从这种简单的手工任务中解放出来，用于如何更好的使用现金和消除风险。

中海油资金融资部总监黄晓峰说道：“2008年底，我们决定将中海油内部的财资运作集中化。通过提供财资管理系统的自动化，我们的员工减少了日常简单工作中所花的时间，因此他们就能投入到更有技术含量，更有效益的工作中。而且监视公司的现金和报表都变得更方便、更准确了。”

消除风险

一个公司司库的关键职责在于确保公司能调用足够的流动资金，来履行其财务义务，同时确保有效的流动性管理。健全的财资管理意味着公司能将其现金能用得其所，并能发挥最大的作用，减少对第三方财务的依赖。风险管理也是其中关键的一环，假定预算是根据市场利率制定的，因此利率的变化就会对业务表现产生深远的影响。没有适合的风险管理技术，即使利润再高的公司也会陷入困境。一旦，外汇市场或利率有大的波动，就可能对业务造成严重影响。例如，它会影响到商定的债务协议。这就是为什么组织内部风险（其中包括价格风险，货币风险和利率风险）的整体视图是极为重要的。

在这一方面，电子数据表格很快就失去了拥护者，因为当它们用于现今的财资管理流程时，缺乏透明度和功能性。电子表格会为财资运营带来巨大的财务或运营风险，例如，文件编制人员离开公司，或电子表格需要及时更新来反映某些合规的要求。此外，正如之前提到的，人工输入数据也会造成公司的风险，如果信息输入错误，也会导致现金头寸和预测的不准确。

EPR系统，虽然能高效的处理简单的交易，但并不支持较复杂的功能和满足财资管理的要求，如管理外汇分析和套期保值。一些ERP系统较难实现准确的现金预测和财务报表，处理某些类型的金融证券--进一步扩大公司重大的财务风险敞口。

与电子表格或ERP系统相比，财资自动化能提供更有效的现金视图、风险管理分析和报告，帮助消除风险。

自动化在外汇管理领域也非常重要。通过财资工作站与外汇平台连接，司库们能从很多不同系统自动收集和确认数据，也能快速获得所需的外汇风险数据。使公司获得更大的效率和透明度并能控制预测到现金流风险敞口。