在产品出口过程中,针对集团成员单位汇率不断波动而造成损失,以及货款回笼的周期较长、对出口企业的现金流产生影响的现象,2003年万向财务公司向国家外汇管理局申请出口企业自有外汇留存,使汇率变动的不良影响大大降低;通过发放产品出口周转贷款,消除了出口单位的后顾之忧,尽最大可能满足了出口市场的需求。2005年1月,万向获得了通过财务公司进行外汇资金内部运营的资格,外汇资金在集团内部跨国运营随即进入具体操作阶段,2005年3月成功地向位于美国芝加哥的万向美国公司发放了第一笔委托贷款;2009年11月1日开始实施的《境内企业内部成员外汇资金集中运营管理规定》赋予财务公司结售汇的功能,给企业带来明显的经济效益和管理效益。目前,在国际结算业务方面,万向财务公司主要开展开立信用证、信用证到单付汇、TT付汇等业务,通过人民币质押贷美元远期支付等方式,开展信用证附属理财产品汇利达等,为成员企业进口原材料等在汇率上节省财务成本5%以上。
为控制国际结算环节风险,中化集团于2006年7月成立结算中心,全方位动态的信息畅通实现了集团国内外币资金的集中管理及外汇统一集中收付。在提升现金资金使用效率的同时,提高国际结算资金使用效率,为企业争取更广阔的利润空间。2009年7月,中化财务公司取得即期结售汇业务资格,所有境内成员单位均通过中化财务公司办理即期结售汇。在开展即期结售汇业务的同时,开展了境内外汇资金归集,境内外汇资金池的搭建,实现了境内成员单位经常项目下外汇资金余缺的调剂,填补了资金管理的空白。面对人民币不断升值的压力,境内成员单位操作远期结售汇业务需求极为强烈。2010年,中化财务公司开始代理成员单位操作远期结售汇业务,进而实现流程统一、合同统一、条款统一、询价统一,提升了集团整体议价能力。
“企业国际化经营和管理中的金融需求是多样化的,目前全球500强企业中有2/3以上都有自己的财务公司,这些财务公司都可以按照企业集团的需求提供金融服务。因为制度约束或企业集团及财务公司自身对其功能定位不适当,一些财务公司促进产融结合的优势未能充分发挥。但是目前,在服务企业集团国际化进程中,很多财务公司已经根据各自企业集团的需求和政策要求,开展了汇率风险管理服务、支持集团海外项目融资和投资银行服务。在中国的银行业国际化进程远低于企业的情况下,财务公司在企业集团国际化进程中扮演的角色越来越凸显。”一位企业集团人士这样说。
“作为一个非银行金融服务机构和大企业资金司库以及商业信用管理的金融功能组织,财务公司已经成为一个举足轻重的行业领域和企业国际化经营管理的重要环节。”中国财务公司协会相关人士说。
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