背景

　　2012年10月18日到19日期间，由IBM与圆石金融研究院主办的【陆家嘴现金管理论坛2012】中国商业银行现金管理同业年会在上海召开。上海市人民政府金融服务办公室相关领导在会议上表示，在中国经济面临较大不确定性的当下，银行作为金融体系的重要一环，聚集一堂，共同探讨如何服务实体经济，服务产业供应链条，具有重大意义。

　　来自于中、农、工、建、交五大行，以及广发、平安、招商、中信、兴业、光大、浦发、华夏、民生、北京银行、上海银行、宁波银行、宁波通商、花旗、汇丰、德银、星展、华侨、三菱东京日联、澳大利亚国民银行等近25家主流中外资商业银行总行的对公业务高层管理负责人员参加了此次盛会，此外，中国银联总部、欧洲金融、亚洲保理，及部分大型企业集团的财务高管人员也参加了此次会议。

　　今年以来，中国经济下行的趋势明显，对企业的财资管理者带来挑战，表现为多元化、综合性、全链条的资金管理压力，但这也给商业银行以现金管理为界面的企业综合财富管理带来了机会。银行为了满足企业客户的新需求而创新推出“交易银行”类的业务，改变了传统的银行盈利模式，从依靠存贷款利差转向更多依靠中间业务收费。

　　嘉宾观点

　　上海市人民政府金融服务办公室金融合作处副处长黄辉
 

　　在利率市场化的大背景下，商业银行同业就服务实体经济，以现金管理作为界面提供一体化整合的供应链金融服务的话题展开了深入讨论具有十分重要的意义，上海作为中国金融的桥头堡，需要发挥在现金管理行业的示范作用。

　　广发银行GTS环球交易部杨延年

　　广发银行的GTS环球交易部门销售总兼现金管理业务负责人监杨延年表示，在这方面，广发银行率先在国内尝试设立了环球交易服务部GTS的架构，并成为国内首家将现金管理、贸易融资和资产托管三大产品业务整合为一体的本土银行，同时将对公业务的三大电子渠道纳入GTS旗下，以期实现各产品与电子渠道的完美结合，他认为，GTS架构将银行内部资源一体化，向客户提供单一界面，能够更好地使银行以企业的财资管理愿景作为自己的服务目标，帮助企业整合上下游财资资源，提升企业的资金管理效率。

　　平安银行对公产品与现金管理部副总经理刘锐

　　刘锐表示，在金融如何服务于实体经济方面，银行不仅需要在助力经济发展的过程中关注大中型企业，同时更要关注小微企业，提供全链条金融服务。他进一步表示，平安银行立足供应链金融的丰富经验，开创“贸易融资+现金管理”融合的“财富1+N”模式，协助供应链核心企业打通供应链条资金运作的血脉，将目光聚焦全链条环节中的各项交易活动，为企业提供完整的供应链综合金融服务平台。

　　花旗银行中国区副行长兼CTS部门总经理裴亦根

　　花旗在服务跨国客户中，需要与中资银行建立更为紧密，同时也是利益分配更合理的合作关系，共同服务客户，希望今后就中外资银行平台间、泛金融界平台间的深入互通，展开持续的交流。

　　圆石金融研究院高级副总裁沈颐辰

　　圆石金融研究院的高级副总裁沈颐辰主持了本次会议，并作了《现金管理大趋势》的主题演讲。他指出，经济的下行及随之而来的各种问题，对企业的财资管理者带来挑战，表现为多元化、综合性、全链条的资金管理压力，而这也给商业银行以现金管理为界面的企业综合财富管理带来了机会。在中国利率市场化的进程中，金融机构的变革将不可阻挡。今天采取具有远见卓识的战略将决定明天的市场领导地位。

　　论坛在热烈讨论的气氛中结束，与会嘉宾纷纷表示，会议交流深入和热烈，极具建设性，期盼藉此论坛，为中国商业银行对公业务构建一个持续交流的平台、为银企互通打开一扇窗户。