中国农业银行全球现金管理，全球财资管理一体化解决之道

　　为做好跨国公司全球财资管理服务，特别是助力中国“走出去”企业客户，中国农业银行在境内现金管理服务成功实践、良好表现的基础上，成功将现金管理服务由境内延伸至境外，依托境外机构和合作紧密的海外代理行，帮助企业轻松管理开立在农行境外机构和合作银行的账户，进行跨境、跨银行的本外币资金调度，享受全球统一的现金管理服务，有效提升企业的财资管理水平，实现财务管理目标。

　　中国农业银行全球现金管理系统采取最先进的信息技术，提供多币种的现金管理和高度的个性化服务，并提供多种银企接入方式，区分不同地区、不同银行，系统自动分拆、转码、解析、整理，实现客户现金管理服务信息的归集、分发、整合和统计，从而完成企业客户遍布境内外各家银行账户的收支及信息管理。

　　账户信息服务。为企业客户及时提供境外账户信息服务，包括账户余额、账户明细等信息，帮助企业客户及时了解境外分支机构账户变动情况，及时掌握资金动态，控制成员单位账户资金风险。

　　支付控制服务。根据企业客户财务管理权限要求，对不同账户设置不同操作权限，既满足了企业客户境外分支机构日常性支付的需要，又可由境内客户对大额、超权限的支出，进行统一支付，有效降低了支付风险。

　　资金池服务。按照企业客户财务管理要求，帮助企业客户在全球不同区域设置不同外汇资金池，在符合当地监管政策的前提下，帮助企业客户集中管理不同外汇资产，提高外汇资产集中使用效率，有效降低市场风险。

　　投融资服务。帮助企业客户对不同币种资产采取不同投资策略，有效提高企业客户资金使用效率。依托境外分支机构，整合贸易融资、跨境融资等产品，提供不同币种融资服务，有效降低客户融资成本。

　　风险管理服务。帮助企业客户通过风险识别、风险衡量、风险控制等方法，预防、规避、转移或消除外汇资产风险，减少或避免可能的经济损失，实现在风险一定条件下的收益最大化或收益一定条件下的风险最小化。

　　综合信息服务。为企业客户提供不同国家和地区的公司注册、账户开立、法律咨询、税收服务等综合信息服务，有效助力境内企业“走出去”。

　　依托多年现金管理服务实践和先进的系统平台，中国农业银行“行云·全球现金管理”为境内外多家客户提供全球一体化的现金管理服务，得到了市场的广泛肯定。伴随全球经济一体化的进程，“行云·全球现金管理”发展前景广阔，将对“引进来”和“走出去”跨国公司财资管理工作实现有力的支撑。