此前，招商银行还是第一家进入天津滨海新区、第一家入驻深圳前海现代服务业合作区的银行机构。
北京财资和供应链应用技术研究院相关专家分析，在面向自贸区企业金融服务、大宗商品贸易、现金管理、航运金融、跨境人民币等业务方面，招商银行具有一定的先发优势。招商银行是全国最早开办离岸业务的商业银行，一直是中国离岸金融市场的探索者、先行者和领头羊。近十年来该行离岸贷款、结算量、中间业务收入、税前利润复合增长率均超过50%。同时，招商银行最早借鉴和吸纳了欧美银行先进的现金管理服务理念和实践，在全球现金管理方面，具有满足不同类型跨境经营企业需求的领先的专业化、个性化服务能力。招商银行进驻以后，能有效整合中资银行离在岸资源，创新离在岸金融产品，为区内居民和非居民企业提供打通境内外、离在岸、本外币的金融解决方案，推进金融领域开放创新和人民币国际化。
据悉，国务院通过《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》后，招商银行在极短的时间内，完成了招行上海自贸区分行机构设立、账户管理、前期筹备的一系列方案，并获准与中国（上海）自由贸易试验区同步挂牌。
此举对招行具有重要的现实意义和深远的历史意义，将对招行离岸等跨境金融业务、现金管理业务、融资租赁业务、资产管理业务、投行及金融市场业务等带来新的市场机会，也为招行深入推进“二次转型”，全面开展“服务升级”，创新金融产品、服务带来新的活力。
