原标题: 管钱难？“中银全球现金管理”帮您忙
吴总是某公司财务总监，公司在全国各地开设了168家分支机构，分公司将每日的销售收入上划至总公司账户，由总部的财务人员逐笔核对，再对分公司进行资金下拨，劳动强度大且效率较低，为此吴总焦急万分。后经朋友介绍，中行江门分行有全球现金管理平台业务，可以实现每天将全国分公司的销售收入自动上划至总部账户，无需分公司主动汇款，还可以增强资金的管理，这让吴总喜出望外。
“中银全球现金管理”是利用中行分布广泛的网点资源，依托先进的核心业务系统、网上银行和现金管理平台，以资金流动性管理为核心，通过为集团客户构建结算账户管理体系和提供便利的收付款业务服务，实现对集团客户资金集中管理和高效运作的一种综合性金融服务。能够满足企业客户资金限额管理、定时归集、实时下拨、统一支付、内部计价、交易报告、账户余额预警、跨境信息查询等需求，从而有效监控和统一调控，加速资金流入，控制资金流出，及时将集团资金头寸及其他资产转化成可支配使用的现金，为成员单位正常经营活动提供安全保障，并利用短期投资机会获得更大的收益。
据了解，中行现金管理平台主要服务对象是集团公司、跨区域经营公司、门店或分支机构众多的企业客户。任何存在母子公司关系、有资金统一管理需求的公共事业、跨国企业、零售行业、电信、医院等单位尤其适用，可有效提高资金使用效率、降低财务成本、增加资金价值的管理目标。
（万娉慈 何丽）
所属频道:风险管理
所属频道:财税管理
所属频道:投资管理
