企业票据投资单一资金信托计划”方案

　　一、信托计划要素

　　项目名称：***·XX 企业票据投资单一资金信托计划

　　委托人受益人：XX企业

　　受托人：***信托有限责任公司

　　信托项目类型：单一资金信托计划，票据投资

　　信托规模：人民币8亿元（信托规模=票面金额/(1+信托报酬率*信托计划存续天数/360+委托人预期收益率*信托计划存续天数/360)。）

　　融资总成本：由***行和客户协商确定。

　　信托期限：6个月

　　标的资产：**银行推荐的客户持有的**银行承兑的银行承兑汇票资产。

　　信托资金运用：信托资金指定运用于受让**银行推荐的客户持有的**银行承兑的银行承兑汇票资产。

　　信托模式概要：单一的社会合格投资者（**银行向我司推荐单一的优质客户）作为委托人/受益人，委托我司设立“票据资产投资单一资金信托”，信托资金指定运用于受让**银行推荐的优质授信客户持有的**银行承兑的银行承兑汇票资产。信托期间，我司委托湛江市商业银行作为本信托的票据资产托收管理人，为我司提供票据资产托收管理（包括但不限于票据资产项下票款回收、资金的收付和结算等相关服务）。

　　方案说明：（方案1-3为资金信托计划，方案4为财产信托计划）

　　方案1：如委托人持有该票据资产至到期日，则发行8亿元信托计划。

　　方案2：如委托人有可能在该信托计划成立后有资金需求，需变现该票据资产。则该信托计划可分多期发行，每一期的信托规模根据委托人计划的资金需求确定。例如：第一期至第四期信托规模5000万元，第五期信托规模6亿元。在委托人有资金需求时，可将规模为5000万的信托计划分别转让于单一的机构投资者（由于规模相对较小，便于找到信托计划受益权的受让人）。单一信托计划不可拆分转让，也不可转让于自然人投资人[1]。

　　方案3：如委托人有可能在该信托计划成立后有资金需求，需变现该票据资产。则设立8亿元开放式单一信托计划。在信托计划成立后，根据委托人的资金需求由***行贴现部分票据资产。信托计划规模则相应减小。

　　方案4（财产信托）：设立一系列N个单一财产信托计划。单个信托计划的规模根据单一客户持有的**银行承兑的银行承兑汇票的金额确定。所有信托计划规模之和为8个亿。XX企业分别认购该信托计划。在该企业有资金需求时，可将单一信托计划受益权转让于单一机构投资者（由于单个信托计划规模不会很大，便于找到信托计划受益权的受让人）。单一信托计划不可拆分转让，也不可转让于自然人投资人。

　　二、所涉合同（针对资金信托计划）

　　（1）合格投资者向我司（***信托）委托资金，双方签订“集合资金信托合同”及“认购风险申明书”，设立资金信托；

　　（2）票据持有人背书转让。

　　（3）我司与托管银行签订“资金托管协议”，约定信托资金存管事宜；