从2001年首只开放式基金华安创新基金诞生至今，已迈过了逾十年光景。随着近几年开放式基金的高速扩容，今年年中开放式基金数量超越1000只，正式迈入“千基时代”。

　　作为首只开放式基金的诞生地，上海在基金业近十年历程中扮演了举足轻重的角色。根据上海证监局披露的信息，截至2012年6月底，上海辖区基金公司数量达到36家，占所有基金公司（包括刚刚获批设立）的半壁江山；而在规模排名前十大的基金公司中，上海辖区基金公司中亦有3家跻身其中，包括华安、汇添富、富国。综观这些上海辖区基金公司，混血与创新已经成为两大基因，为其发展助力。

　　基因一：“混血”在上世纪30年代就已成为举世闻名的国际金融中心的上海，近百年来，始终是外资金融机构进入中国的首选，在此背景下，上海的基金业与北京、深圳等地基金业相比，透着一股浓浓的中西混血风。

　　从2003年国泰君安证券与德国安联集团共同发起设立国联安基金公司至今，上海辖区合资基金公司数量已超过20家，在36家上海辖区基金公司中占比近2/3。

　　合资基金公司的外方股东将海外基金业的诸多成熟理念带入中国市场，其一就是对投资者教育的重视。开放式基金诞生伊始就是一个平民理财工具，为加深国内投资者对开放式基金的认识、了解，合资基金公司率先将海外成熟的投资理念介绍给国内投资者，使国内投资者对开放式基金的认识日益深入、了解日渐清晰，也使长线投资、价值投资等成熟投资理念不断“植入”国内投资者的行为模式中。在这其中，最具代表性的当属上投摩根基金公司。在彼时的总经理台湾基金界营销达人王鸿嫔的带领下，2005年，上投摩根基金就在业内率先推出了“致富100”投资者教育活动，同时，还开设了“摩根基金大学”，针对不同投资者需求，开设高中低三个年级的课程，包括各类基金的风险收益特性、基金的评价和选择、养老子女教育相关理财和基金投资知识，并组织资深理财专家对投资者进行课程传授，使大众投资者了解基金在家庭理财中的作用，掌握基金的基本投资理论和方法。

　　其二就是对公司治理和风险控制的重视。总体而言，合资基金公司的外方股东大多是世界知名金融集团，在资产管理领域拥有丰富的实践经验，可以为基金公司各方面的运作提供良好的借鉴，这也是内资基金公司所不具备的优势。同时，由于合资基金公司在经营上具有长期性倾向，因此合资基金公司尤其重视基金运作中的风控环节，如国海富兰克林、原申万巴黎等由老牌境外金融机构参股的基金公司，风控色彩非常强烈。这一理念甚至还影响到基金的销售环节。一些合资基金公司在基金销售过程中往往开宗明义地告诉投资者，在购买公司旗下产品前需要评估自身的风险承受能力，而不是通过以往业绩或者短期业绩去考察一家公司。

　　基因二：创新一直以来，创新被视为基金业发展的一大引擎，特别是在产品同质化日益严重的当下，创新的重要性进一步凸显。

　　而在创新方面，上海基金公司亦走在行业前列。这一方面得益于“天时”混血优势。如上所述，上海基金公司中合资占据主流，不少合资基金公司都会选择将外方股东在海外颇具特色和影响力的产品引入国内市场。如海富通基金于2004年推出的海富通收益基金，为控制基金资产下跌而于业内首推“收益增长线”，作为风险预算目标，该基金也成为国内基金业首只百亿基金；汇丰晋信基金于2006年首推生命周期基金，通过资产配置的调整为投资者实现长期理财目标，该品种也是海外养老金计划的主流配置品种……这些产品的引入，给国内基金业注入创新活力，也给国内投资者带来更多的选择。

　　另一方面，上海的区位优势亦发挥不小作用。打造国际金融中心，资产管理可谓重要一环，加上背靠上交所这颗“大树”，上海基金公司创新占尽“地利”。

　　而今年以来，上海基金公司在创新上更是重拳出击。先是华泰柏瑞基金在上交所推出国内首只T+0版跨市场ETF华泰柏瑞沪深300ETF，并取得逾300亿元的首募规模；而华安和汇添富则双双首批推出短期理财债基华安月月鑫和汇添富理财30天，打入红火的银行理财产品市场，共吸金400多亿元。

　　不过，我们也要看到，整体而言，上海基金公司仍存在“多而不强”的态势，千亿基金公司中无一为“上海籍”。

　　作为一个以人为本的行业，基金业的发展最重要的在于人才，上海市金融服务办主任方星海表示，在上海打造国际金融中心、构建金融人才高地的背景下，上海基金业未来会更好！