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离岸账户如何维护?这些操作要避开!

发布时间:2016-11-25 10:25:55  来源:卓盈注册香港海外公司  作者:
新闻导读:离岸账户长时间不使用,开设了账户却搁置着不用或很少用过,有很大的几率会被注销。账户从不发生或很少发生业务,也很容易被清理。

1、离岸账户不要长期不使用:

 

离岸账户长时间不使用,开设了账户却搁置着不用或很少用过,有很大的几率会被注销。账户从不发生或很少发生业务,也很容易被清理。

 

2、尽量不要与高风险国家有交易:

 

尽量不要和被制裁的国家,或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇,一般通过第三国或离岸账户汇款,这些资金的流动很难说明来源和用途。

 

受国际制裁国家名单(开户受限)

 

  • 联合国制裁国家:伊朗、阿富汗、朝鲜、伊拉克、苏丹、黎巴嫩、科特迪瓦、刚果、塞拉利昂、几内亚比绍、索马里、厄立特里亚、利比亚、中非共和国。

  • 美国制裁国家:缅甸、白俄罗斯、伊拉克、伊朗、利比亚、朝鲜、叙利亚、刚果、苏丹、索马里、利比里亚、古巴、巴尔干、津巴布韦、达尔富尔。

  • 敏感国家:俄罗斯、乌克兰、也门、科威特。

 

3、正常贸易并保持与银行的联系:

 

这一点体现在国内有关联的公司是最好,而且有正常的贸易发生和款项往来。如果仅仅是单一的离岸公司和账户,没有实际关联的公司和交易,却有比较大额的外汇往来,就需要向银行说明情况,否则被冻结和注销的可能性就很大。

 

4、尽量减少或不与个人交易:

 

以前离岸账户可以汇给个人,个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次,一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属,然后还规定了每个月的限额以及次数。

 

但是现在更严,与个人的交易很容易影响账户的稳定性,面临更严格的审查,例如收入说明,雇佣说明等等。

 

5、避免借用账户给他人转账,帮他人收/汇款项:

 

最重要的一点是,不要参与洗钱类交易!

 

如果你的离岸账户是用来转移外汇、洗钱之类的,那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。这个倒问题不是很大,正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意,那就是账户帮别人转账,包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下,非常不建议你这样做。因为一旦出现问题,你的账户和个人将受牵连。

 

实际上,国家还是鼓励正常的贸易和交易的,只要是正常贸易也避免了以上几种情况,基本不会有被封户的危险。如今离岸账户的管控越来越严格,CRS金融账户信息的交换,所有这些政策都是为了防止资本外流和洗钱,也就是大金额的;其次才是离岸账户的逃避税问题。

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