中国农业银行作为业内领先的现金管理服务银行，拥有先进的服务经验和领先的业务优势。依托遍布全球的经营网络、先进的数据平台、专业的服务团队，农行致力于提供优质境内现金管理服务的同时，为客户提供突破地域、国别、银行和时空的全球现金管理服务。

　　全球现金管理服务能满足企业基于对境外资金集中管控基础上的查询、支付、资金池及咨询等需求。企业只需“一点”接入农行全球现金管理系统，通过其海外机构和合作银行，根据需要建立统一的资金集中管理平台。该平台可提供的服务有：

　　1、境外信息服务：企业通过全球现金管理系统查询境外账户余额、明细等信息。

　　2、支付控制服务：企业通过全球现金管理平台操作境外账户发送支付指令，全球现金管理平台自动拆分信息，将散落多家境外银行机构的账户付款服务统一管理，降低付款成本，控制流动性风险。

　　3、资金集中管理：将区分不同外汇管制情况提供资金集中管理模式。对外汇管制地区，通过境外分支机构或合作银行，设立境外本地资金池；对非外汇管制地区，设立跨境资金池的方式，根据客户需要合理设置资金集中地区。

　　4、投融资服务：帮助企业客户对不同币种资产采取不同投资策略，有效提高企业客户资金使用效率。依托境外分支机构，整合贸易融资、跨境融资等产品，提供不同币种融资服务，有效降低客户融资成本。

　　5、风险管理服务: 帮助企业客户通过风险识别、风险衡量、风险控制等方法，预防、规避、转移或消除外汇资产风险，减少或避免可能的经济损失，实现在风险一定条件下的收益最大化或收益一定条件下的风险最小化。

　　6、综合信息服务: 为企业客户提供不同国家和地区的公司注册、账户开立、法律咨询、税收服务等综合信息服务。

　　企业通过农行的全球现金管理系统，即可实现对境外账户的查询、支付、集中管理等资金管理需求，并实现自动化处理，有效整合全球资金使用效率，提高投资收益，降低资金成本，有效规避市场风险。（吴一兵）