上海自贸区成立满一周年之际，随着各类自由贸易账户投入正式运营，以及 87家有金融牌照的机构和一批金融服务企业入驻自贸区，目前已陆续有多个企业集团将地区总部或地区财资管理中心落户自贸区。上海自贸区迈向中外企业跨境财资管理新枢纽之路也日渐清晰。

　　作为12年前首家在中国进行现金管理业务招标的通用电气（GE）此次也再次成为首批将亚太财资运营中心落户上海自贸区的企业集团之一。9月25日，通用电气（GE）在上海张江成立全球运营亚太中心，向GE集团位于日本、韩国、澳大利亚、新加坡、印度等16个亚太国家和地区的业务提供包括资金收付处理业务等在内的财务共享服务，并计划在现有的中国区资金池基础上在上海自贸区进一步建设亚太区的资金池。

　　而在财资管理新产品的开拓方面，早在去年底各家银行就已开始研究跨境双向人民币资金池的设立，目前已经先后为宝钢、益海嘉里、罗氏制药、美国都福集团、德尔福汽车系统公司、宝信汽车集团、医学之星租赁、麦维讯电子、晨讯科技等多家公司打造这一新型资金池，花旗银行还率先研发出了经常项下人民币跨境集中收付和轧差净额结算服务，使得跨境双向人民币资金池更能受到各大关注全球资金统筹调配和有效监控的跨国企业的欢迎。

　　跨境双向人民币资金池，通常以企业在自贸区内的账户为主账户，实现境内人民币资金池与境外人民币资金池内资金的双向流通。企业境外账户的人民币资金可以直接划转到区内账户的这个资金池内，外汇资金也可以先在新加坡等地兑换成人民币，再划转到资金池内。自贸区还放宽对此类资金流动的限制，企业在进行资金调度时不必再向银行提供用途证明，从而使得企业能将境内外业务的营运资金通过资金池的方式进行归集整合，甚至与全球资金池自动链接，其资金运营的便捷和透明度都能得到提高。

　　人民币跨境集中收付和轧差净额结算则可以使其集团内各成员企业的人民币经常项下的跨境结算集中起来，通过集中收付和轧差的方式，与其境外的财资中心或净额结算中心直接结算，从而大大提高集团内资金的利用效率，降低跨境收付成本，节约集团内融资和汇兑成本，向集团企业提供便捷有效的跨境收付渠道。

　　除了跨境双向人民币资金池外，花旗银行也已经为史丹利百德集团设立了跨境双向外币资金池。预计这一产品也会随着自贸账户外币业务的推出而得到进一步的推广。此外，由于特殊的保税政策，上海自贸区也已被法国物流巨头乔达集团、法国Delsey箱包集团、菲亚特-克莱斯勒集团、曼恩供应链管理集团等大型跨国集团视为重要的物流中心、配送中心或供应链枢纽之一。与之对应的供应链融资也将逐步成为上海自贸区内重要的金融业务之一。上海自贸区作为跨境财资管理新枢纽的地位将进一步得到巩固和加强。(当代金融)