“公司规模越做越大，资金散在各地，管不住还用不活？”“所在省份要求2025 年底前必须搭好司库架构，监管要求严，企业却还没找到清晰路径？”“全球经济波动下，‘存贷双高’压得人喘不过气，资金链很紧张……”

如果你是企业财务负责人、司库管理者，这些难题可能戳中了你的日常。别慌，9 月 10 日在北京召开的第二届中国司库年会，为这些问题准备了 “解题思路”—— 目前年会已进入火热报名阶段，数百位行业精英即将齐聚，其中七成是企业高管，许多来自已建成成熟司库体系的国央企，这场“司库圈的高端盛会”，或许能帮你找到破局方向。

现在企业做司库，到底难在哪？

不少企业都有同感：如今做司库，内外压力一起涌。

从内部看，企业越做越大，管理层级逐渐变多，业务覆盖广、流程绕，司库平台要管好这么大的“盘子”，得有更高效的管理体系才行。更关键的是，资金交易量大、对象多、次数密，还要盯着资金流、票据流、合同流的风险，稍有差池就可能出问题，这对司库平台稳定性是个大考验。

外部压力更明显：监管越来越严了。自从2022 年国资委 1 号文发布后，央企已经把司库建设拉进核心战略；到了 2024 年，多个省市的国资委也跟上，有省份还要求省属企业2025 年必须搭好司库基础架构。比如江苏省提的“账户全可视、资金全可溯、归集全可控”，这 “三全目标” 直接给资金管理的合规性、透明度立了新标杆，想 “蒙混过关” 根本不可能。

别愁！数智化正给司库打开“新窗口”

好在，难题背后总有新机遇。现在数字科技发展得这么快，司库管理已经从“传统管钱” 转向“数智赋能”，这几个新趋势值得重点关注：

1.以前银企对账、做凭证，全靠人工一张张核对，又费时又容易错；现在AI 直接渗透到资金操作全流程，OCR 识别技术一扫，这些基础工作就能自动完成，人力能省不少，还能把精力放在更有价值的事上。更厉害的是决策层 —— 智能分析模型成了 “资金大脑”，能实时预警融资风险，甚至用自然语言处理技术扒出财经资讯、政策文件里的关键信息，做成可视化建议，帮企业提前规划资金布局。

2.现在的司库能深度连银行、征信、政务和产业链：跟银行联动优化融资，用征信数据查交易对手风险，对接政务系统快速拿税务信息；甚至能让核心企业的司库系统跟供应商、经销商的系统打通，共享订单、库存数据，用资金流串起业务流，大家一起共赢。

3.现在很多企业布局出海，但跨国管钱不容易—— 不同国家的监管、税收、会计准则都不一样。不过头部企业已经有了办法：建区域资金中心，跟多家银行合作增强抗风险能力；还会细化分析每个市场的流动性风险、融资渠道，在合规框架内调配资金，既保证效率又安全，帮海外业务走得稳。

4.现在的司库不只是管钱了，而是通过业财数据深度融合，帮企业做数字化经营。比如建统一的数据体系，以资金管理为核心打通业务流程，用业务数据反哺资金决策，真正实现从“管资金” 到 “管价值” 的跨越。可以说，现在的司库已经成了企业数字化管控的 “关键枢纽”，能帮企业分析财务数据，制定战略，创造新价值。

为什么第二届中国司库年会值得参与？

了解了趋势，更要知道“怎么落地”—— 2025第二届中国司库年会正是为您解决这个问题。9 月 10 日在北京召开，目前已经吸引了央国企、金融机构、科技厂商、学术界的精英报名，预计数百人齐聚，其中七成是企业高管，多数来自国央企，对司库建设有丰富经验，相当于一次“司库圈的高端人脉局 + 实战课堂”。

来这儿能收获啥？至少有三大干货：

一是学“现成经验”，少走弯路

年会上会有行业专家、企业高管做主题演讲和案例分享。比如有些已经建成司库体系的央企，通过优化资金调度，把资金周转率提上去了—— 这些实战细节都会讲透，你能直接参考，不用自己 “摸石头过河”。

二是拓“优质人脉”，解决实际问题

想跟银行聊最新的融资方案？想找科技公司对接智能司库系统？想跟同行吐槽司库建设难题、取取经？这儿都能实现。不管你是央企财务负责人，还是地方国企的司库管理者，都能找到同频的人，还可能会谈成合作。

三是抓“未来趋势”，提前布局

年会设置很多前瞻性议题，比如“国资委对中央企业财务数智化转型有哪些新要求和新目标？”“全球司库建设如何实现合规？”“地方国企的司库体系究竟该怎么建？”—— 这些都是许多企业会面对的问题，提前参与讨论，能帮企业找准方向，不至于等趋势来了才“慌手脚”。

至于行业关注的“司南奖”，虽然今年的征集已经结束，但年会上仍能看到获奖企业的实战分享，一样能学到标杆经验，还可为您的企业在来年申报“司南奖”提供参考。

别等了！现在报名还来得及

在司库建设的关键期，这场年会就是一个不可多得的平台—— 既能解决当下难题，又能抓住未来机遇。不管你所在企业是想优化现有司库系统，还是刚开始搭架构，9 月 10 日北京这场司库盛会，都值得你花时间来一趟。

目前第二届中国司库年会正在火热报名中！有意向参会的企业和个人，欢迎立刻扫描下方二维码报名。

9 月 10 日，我们北京见，一起挖掘司库建设新价值，让企业的资金管理“快人一步”！