智库胡智/文

　　2月21日，为配合《关于支持中国（上海）自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》的出台，人民银行上海总部、市金融办、自贸试验区管委会在上海总部大楼举办了自贸试验区扩大人民币跨境使用业务推进会。上海市委常委、常务副市长屠光绍，上海市政府副秘书长、自贸区管委会常务副主任戴海波，中国人民银行上海总部副主任、上海分行行长张新，中国人民银行上海总部副主任凌涛，上海市金融办主任郑杨出席了业务推进会。

　　为贯彻落实《关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》（银发[2013]244号，以下简称《意见》），支持试验区建设，服务实体经济发展，加大对跨境投资和贸易的金融支持，经中国人民银行总行同意，人民银行上海总部日前发布了《关于支持中国（上海）自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知（以下简称《通知》）》。《通知》根据《意见》要求，紧密围绕“服务实体经济，便利跨境投资和贸易”，进一步简化了试验区经常和直接投资项下人民币跨境使用流程，明确了人民币境外借款规模与使用范围、跨境电子商务结算和人民币交易服务等创新业务。通过加大对试验区实体经济的金融支持力度，给企业营造更好的发展环境，促进试验区在更高水平上参与国际合作与竞争。

　　在简化流程，扩大人民币跨境使用方面，《通知》明确了两方面具体内容：一是区内经常和直接投资项下跨境人民币结算更为简便。上海地区银行在“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职审查”展业三原则基础上，只需凭区内机构和个人提交的收付款指令，即可直接办理相关业务。二是明确区内个人可以办理经常项下跨境人民币结算业务。在区内就业或执业的个人可以开立个人银行结算账户或者个体工商户单位银行结算账户，办理经常项下跨境人民币收付业务。

　　在改革创新，深化金融支持实体经济方面，《通知》提出四项具体措施：一是明确人民币境外借款相关事项。区内非银行金融机构和企业可以从境外借用人民币资金，但数额不得超过实缴资本倍数乘以宏观审慎政策参数，其中区内企业的实缴资本倍数为1倍，区内非银行金融机构的实缴资本倍数为1.5倍。区内银行借款资金须进入试验区分账核算单元。从境外借用的人民币资金可调回境内，但须存放在上海地区的银行为其开立的专用结算帐户，用于区内生产经营、区内项目建设和境外项目建设。试验区启动前已经成立的区内外商投资企业，可以自行决定按“投注差”或者按《通知》

　　规定借用境外人民币资金。二是支持上海地区总部经济发展。区内企业可开展集团内跨境双向人民币资金池业务；开展经常项下跨境人民币集中收付业务的成员企业，除集团内企业外，可拓展至与集团内企业存在供应链关系的、有密切贸易往来的集团外企业。三是推动试验区跨境电子商务发展。对于真实跨境电子商务，鼓励上海地区的银行与区内取得“互联网支付”业务许可的支付机构合作，或者直接向区内跨境电子商务运营机构提供人民币结算服务。四是支持中国外汇交易中心和上海黄金交易所在区内提供跨境人民币交易服务。

　　在防范风险，加强金融宏观审慎管理方面，《通知》明确：一是人民银行上海总部与中国（上海）自由贸易试验区管理委员会建立信息共享平台；二是人民银行上海总部根据全国信贷调控需要，对于区内非银行金融机构和企业境外人民币借款规模，通过设定和调整宏观审慎政策参数进行调控；三是上海地区银行、区内金融机构、企业和个人在开展跨境人民币业务及提供相关金融服务时，应按国家有关规定切实履行反洗钱、反恐融资和反逃税义务和职责。

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　　交银租赁成功签约上海自贸区首单　 非银行金融机构已开始境外借款

　　2月21日，交银金融租赁有限责任公司通过自贸区子公司与交通银行新加坡分行签署了《跨境人民币融资合作协议》，由交行新加坡分行提供总计7亿元的跨境人民币境外借款。这使交银租赁继首家获批在上海自贸区筹建专业子公司后，又成为首家代表上海地区非银行金融机构在“自贸区扩大人民币跨境使用业务推进会”上，成功签约跨境人民币境外借款的非银行金融机构。同时，交通银行新加坡分行也成为首家为自贸区非银行金融机构提供跨境人民币贷款的

　　成为首家为自贸区非银行金融机构提供跨境人民币贷款的境外银行。

　　本次境外借款业务由交通银行新加坡分行安排境外人民币资金，直接向自贸区内的非银行金融机构——交银租赁提供跨境融资，用于支持其航空航运等专项租赁业务的拓展。

　　交银租赁董事长陈敏表示，此次自贸区跨境人民币境外借款业务的破题，不仅有利于交银租赁拓宽融资渠道，降低融资成本，实现融资方式的多元化和国际化。同时，也是对自贸区非银行金融机构跨境人民币融资具有引领性的探索和创新，具有良好的示范作用，并将进一步有效发挥自贸区政策优势，利用境内外优质资源，促进和推动实体经济发展。

　　汇丰银行开展上海自贸区跨境人民币经常项目集中收付业务

　　2月21日，汇丰银行（中国）有限公司（“汇丰中国”）宣布已开始协助法国圣戈班集团（Saint-Gobain）通过其下属一家位于中国（上海）自由贸易试验区（“上海自贸区”）内的子公司开展跨境人民币经常项目集中收付业务，包括代收代付和净额结算，由此成为首批为上海自贸区企业开展此类业务的银行。这是汇丰中国在近期推出上海自贸区跨境人民币资金池业务后的又一重要业务创新，也体现了银行在运用金融创新支持实体经济方面的一个重要进展。圣戈班集团也是首批在上海自贸区开展此类业务的外资企业之一。圣戈班集团是一家全球领先的住宅和建筑领域生产商，设计、生产并销售高性能建筑材料，提供应对能源消耗和环境保护等挑战的创新解决方案，自1985年进入中国市场以来已在内地投资了超过20亿欧元，业务发展迅速。以上海自贸区的子公司为依托，圣戈班得以开展跨境人民币经常项目集中收付业务，提高人民币在集团内结算的使用效率。该业务将成为圣戈班集团位于中国上海的亚太区财务中心有效的资金管理方式。经常项目集中收付是跨国企业处理集团内应收应付款项的高效操作方式，随着自贸区相关金融政策的实施，该结算方式得以运用至跨境人民币业务领域，使得跨国企业可以合并和抵消一定时期内的跨境人民币收支为单笔收支交易。

　　汇丰中国环球资金管理部总经理黄继瑜表示：“跨境人民币集中收付业务有助于我们的客户以更简便的操作方式进行跨境结算，大幅减少跨境收支交易数量和金额，进一步提高资金运用和结算效率，降低资金头寸管理成本，同时亦可帮助企业降低外汇风险。继最近推出的跨境人民币资金池业务及此次开展的集中收付业务之后，汇丰将在政策指引下继续探索和推动上海自贸区产品创新，凭借我们的全球网络及丰富的跨境业务经验满足自贸区中外资企业的需求，支持自贸区实体经济的发展。”《关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》的出台为自贸区内跨境结算业务创新提供了政策支持，其中提到：“区内企业可根据自身经营需要，为其境内外关联企业提供经常项下集中收付业务。”汇丰一直在政策指引下积极研究并探索在上海自贸区内新业务的开展。除此次推出的人民币经常项目集中收付业务之外，汇丰亦已开始协助一家位于上海自贸区内的外资企业开展跨境人民币资金池业务。