2017年9月4日，中信建投证券与蓝海智投签署了智能投顾的战略合作协议，中信建投证券采用蓝海以理财顾问为中心的智能投顾加客户管理(CRM)系统，推动券商财富管理业务的创新转型—从传统的产品销售模式，到为客户提供定制化财富管理模式。

　　中信建投证券是名列前十的全国性大型综合券商，截至2016年6月30日，在全国30个省、市、自治区设有245家证券营业网点，拥有约530万名财富管理客户及约9,000家机构客户。目前已连续八年被中国证监会评为行业最高级别的 A 类 AA 级证券公司。

　　中信建投证券也是探索从传统经纪业务向财富管理转型的国内重要券商之一。据了解，早在今年4月，中信建投证券高层领导带领公司互联网证券团队与包括蓝海智投在内的多家金融科技公司进行交流，探讨券商业务与fintech创新的结合点。在之后多次的高层交流中，双方对国内财富管理行业发展趋势达成共识。

　　“目前多数券商只是简单的推荐股票或推销理财产品，已经不能满足客户日益增长的财富规划和管理需求”，中信建投证券经管委相关领导表示，“智能投顾将是未来中国财富管理的大趋势”。

　　据蓝海官网有关信息，蓝海智投是中国首家智能投顾，该公司把华尔街创新型Robo-Advisor财富管理模式，通过移动互联网带给中国大众投资者。 “蓝海智投把私人银行的服务在线化，通过简单明了的用户界面，科学有效的投资方法，自动化的投后管理，以及个性化的财富规划，提高客户服务质量和效率，同时大幅降低费用和门槛”，蓝海智投创始人刘震先生表示。

　　据了解，中信建投证券采用的新一代智投系统“蓝海智投云”，是一个以理财顾问为中心的智能投顾加客户管理(CRM) 系统的智能投顾工具， 目前正在中信建投证券北、上、深及湖北地区的营业部推广试用。 相比以线上为主的智投系统(如招商银行的“摩羯智投”)，“蓝海智投云”充分发挥人机结合的服务优势， 为理财顾问提供先进的智能组合配置建议和个性化的财富规划方案，并融入理财顾问日常的销售流程，实现为客户提供线上线下服务的无缝衔接。

　　“智能投顾的核心是投研能力”，刘震先生表示，“它要求投研团队具有全球大类资产配置的综合能力，宏观研究与量化模型并举，并经历过多个市场牛熊周期的实战考验”。据蓝海官网信息，刘震先生从1995年就开始在华尔街多家知名公司从事量化对冲基金管理，2009-2013年曾在易方达基金任指数和量化投资部总经理，2010年发行国内第一只对冲基金。的确像蓝海这样在国内外市场都有实战经验的投研领军人物与核心团队实在难得。

　　据蓝海智投公布的业绩报告显示，自2016年1月上线至今，美元标的组合累计收益率20.2%，年化收益率11.6%，领先全球智能投顾鼻祖Wealthfront 和Betterment;人民币标的组合累计收益率24.4%，年化收益率14%，超过了98.4%的公募基金和93.9%的私募基金。蓝海智投也是国内第一家拥有多年实盘智投业绩的公司。

　　据有关统计，目前中国财富管理市场规模超过100多万亿人民币，且加速增长，大众投资理财需求日益旺盛。但整个财富管理行业专业人员稀缺，服务模式以销售为主，再加上A股市场波动性较高，导致客户体验较差。“蓝海智投把华尔街先进的理财模式，通过高科技带给国内大众投资者，好的客户体验和便宜的价格，或许智能投顾就是中国财富管理的未来”，刘震表示。

　　据媒体报道，蓝海智投正在与IBM合作开发用自然语言对话的人工智能理财机器人-“蓝海图灵”，据说该机器人有CFA级别的理财知识与能力。同时蓝海也正在与多家保险公司及代理机构合作开发智能保险产品，以及探索未来的智能直销银行模式，进一步拓展金融科技的前沿。

　　中信建投证券是中国具有较大市场影响力的的大型综合券商，而蓝海智投是中国智投领域的领军机构，两者的合作将给中国财富管理业务的发展和券商转型创新提供更多的想象空间，让我们拭目以待。